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Amazon, eBay o Etsy piden datos fiscales antes de liberar pagos. Para una persona extranjera eso significa el Formulario W-8BEN, y el formulario pide un número de identificación fiscal.
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ITIN desde MéxicoTu ITIN desde México, con un Agente Tramitador Certificador autorizado por el IRS.
Si vives en México y tienes una obligación fiscal en Estados Unidos, el ITIN es el número que te va a pedir el IRS. Aquí está lo que cambia cuando lo tramitas desde México: el convenio fiscal, los documentos que sirven y cómo funciona el proceso desde allá.
Desde México
Tres cosas que dependen de vivir en México.
Convenio fiscal
Estados Unidos tiene un convenio de doble imposición con México.
Según el tipo de ingreso y dónde seas residente fiscal, el convenio puede reducir el impuesto que Estados Unidos te retiene. Para reclamar un beneficio del convenio normalmente hace falta un número de identificación fiscal, y para una persona sin número de Seguro Social ese número es el ITIN. Si te aplica o no se decide caso por caso.
Documentos
Tu credencial del INE está en la lista del IRS.
El IRS acepta la credencial para votar extranjera, como la del INE, para probar identidad y condición de extranjero, pero hay un detalle que casi nadie menciona: cuando la tramitaste elegiste si tu domicilio se imprimía en el frente. El IRS exige que un documento nacional de identidad muestre nombre, foto, dirección, fecha de nacimiento y fecha de vencimiento, así que una credencial sin el domicilio impreso no cumple por sí sola. Revisa la tuya. Solo el pasaporte sirve como documento único; con cualquier otro necesitas dos. Y para dependientes, los pasaportes mexicanos no necesitan el sello de entrada a Estados Unidos que el IRS sí exige a dependientes de otros países.
Tu número fiscal
Tu RFC no reemplaza al ITIN.
Tu RFC son trece caracteres: cuatro letras de tu nombre, seis dígitos de tu fecha de nacimiento y tres más, la homoclave, que asigna el SAT para que no haya dos iguales. Sirve ante el SAT y en ningún otro lado. El IRS lleva su propio registro, y cuando tengas que declarar allá, reportar ingresos estadounidenses o firmar un formulario fiscal de Estados Unidos y no seas elegible para un número de Seguro Social, el número que te piden es el ITIN. Ninguno de los dos reemplaza al otro.
Situaciones frecuentes
Cuándo aparece el ITIN si vives en México.
Tu vida cruza la frontera
La cercanía hace que muchas situaciones mezclen ingresos de los dos países. Lo que define si necesitas ITIN no es cuánto viajas: es si tienes algo que presentar ante el IRS y no puedes obtener un número de Seguro Social.
Declaras con tu cónyuge o reclamas dependientes
Aquí México tiene una ventaja concreta: el pasaporte de un dependiente mexicano no necesita el sello de entrada a Estados Unidos, y la credencial del INE está en la lista de documentos que acepta el IRS.
El convenio, en números
Qué cambia de verdad el convenio con México.
Estas son las tasas que Estados Unidos retiene en la fuente bajo el convenio con México, en vigor desde el 1 de enero de 1994, con el protocolo de dividendos desde julio de 2003. Para que te apliquen la tasa del convenio y no el 30% general, le entregas al pagador el Formulario W-8BEN con un número de identificación fiscal, y para quien no puede obtener un número de Seguro Social ese número es el ITIN.
| Tipo de ingreso | Sin convenio | Con el convenio |
|---|---|---|
| Dividendos | Sin convenio30% | Con el convenio10%, o 5% si posees al menos el 10% de las acciones con voto |
| Intereses | Sin convenio30% | Con el convenio4.9% en préstamos de bancos y aseguradoras y en bonos que cotizan en un mercado reconocido; 10% en varios casos de bancos y ventas a crédito; 15% en el resto |
| Regalías | Sin convenio30% | Con el convenio10% en todas: patentes, derechos de autor, know-how, equipo industrial, cine y TV |
| Pensiones privadas | Sin convenio30% | Con el convenio0%: solo tributan donde resides |
El convenio también exenta a los estudiantes: los pagos que recibes del exterior para manutención y estudios, y las becas, no se gravan en Estados Unidos. Tasas tomadas de la tabla de tratados del IRS; el IRS la actualiza cada cierto tiempo, así que revisa la versión vigente antes de apoyarte en una cifra: Tax Treaty Table 1
Cómo funciona
Desde México, sin adivinar qué quiere el IRS.
Big Skill Solutions es Agente Tramitador Certificador autorizado por el IRS. Eso nos permite verificar tus documentos de identidad y certificar la solicitud nosotros, en vez de que envíes tus originales por correo al IRS y esperes a que vuelvan.
Te decimos la regla exacta, porque desde el exterior importa: la entrevista puede hacerse por videollamada, pero los documentos no se pueden revisar por pantalla. Tenemos que recibir y examinar tus originales, o copias certificadas por la entidad que los emitió, por una embajada o consulado de tu país, o por una embajada o consulado de Estados Unidos. Antes de que envíes nada, acordamos contigo cómo nos llegan y cómo regresan.
Desde México las rutas son tres: la entidad que emitió el documento, un consulado de México, o una embajada o consulado de Estados Unidos. La embajada de Estados Unidos en Ciudad de México y los consulados estadounidenses del país prestan servicios notariales a cualquier nacionalidad, solo con cita previa y a 50 dólares por sello, con disponibilidad limitada y sin citas de emergencia. Si de todos modos vas a viajar a Estados Unidos, hacerlo en persona con nosotros resuelve todo el tema de los documentos de una sola vez.
- ✓Primero revisamos tu casoEl cuestionario te dice si necesitas declaración y qué motivo del W-7 aplica, antes de que gastes nada.
- ✓Entrevista por videollamadaEn español o en inglés, a una hora que te funcione desde donde estás.
- ✓Expediente completoLa documentación incompleta es la causa más común de rechazo. Revisamos todo antes de presentar.
- ✓Y la declaración, si hace faltaSomos también Preparador de Impuestos Registrado ante el IRS: el W-7 y la declaración salen juntos.
Cuestionario
¿Cuál es tu caso?
Cinco preguntas. Te decimos qué motivo del Formulario W-7 aplica, si necesitas presentar declaración y qué documentos te van a pedir. Al final puedes solicitar la cotización de tu caso concreto.
El cuestionario necesita JavaScript. Si no puedes activarlo, escríbenos a info@big-skill.com y revisamos tu caso contigo directamente.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan desde México.
Mi credencial del INE no muestra mi domicilio. ¿Sirve igual?
Por sí sola no. El IRS exige que un documento nacional de identidad muestre nombre, foto, dirección, fecha de nacimiento y fecha de vencimiento, y el domicilio impreso en la credencial del INE es opcional: lo elegiste al tramitarla. Un pasaporte vigente evita el problema, porque es el único documento que prueba identidad y condición de extranjero por sí solo.
¿Tengo que viajar a Estados Unidos para sacar el ITIN desde México?
No. La entrevista con un Agente Tramitador Certificador puede hacerse por videollamada. Lo que sí exigen las reglas es que el agente reciba y examine tus documentos originales, o copias certificadas por la entidad que los emitió, por una embajada o consulado de tu país, o por una embajada o consulado de Estados Unidos.
¿Puedo usar mi RFC en lugar del ITIN?
No. Tu RFC solo sirve ante SAT. Para el IRS necesitas un número estadounidense: el número de Seguro Social si puedes obtenerlo, y el ITIN si no.
¿El convenio con México significa que no pago impuestos en Estados Unidos?
No necesariamente. Un convenio puede reducir retenciones o asignar a un solo país el derecho a gravar ciertos ingresos, pero depende del tipo de ingreso y de tu residencia, y algunos beneficios hay que reclamarlos en un formulario o en una declaración. Lo revisamos para tu caso.
¿El ITIN me da permiso de trabajo o estatus migratorio?
No. El ITIN sirve exclusivamente para cumplir obligaciones fiscales ante el IRS. No autoriza a trabajar, no otorga estatus migratorio y no da derecho a beneficios del Seguro Social.
¿Siempre hace falta presentar una declaración?
Es la regla general: el Formulario W-7 se presenta junto con una declaración federal. Las únicas excepciones son las cinco Excepciones del IRS, y cada una exige documentación específica de un tercero, como un banco, un prestamista o un agente de retención.
Las cinco Excepciones, los 13 documentos que acepta el IRS y el resto de las reglas están en la guía completa: El ITIN, explicado
¿Prefieres que lo revisemos contigo?
Atendemos de lunes a viernes, de 8:00 a 17:00 hora de Panamá, que en Ciudad de México es de 7:00 a 16:00.